Hvordan bruges NFT'er til vaskehandel og hvidvaskning af penge?

Ikke-fungible tokens (NFT'er) er et hyppigt element i overskrifterne. En dag tjener nogen millioner på at sælge "digital kunst" som en NFT. Den næste, en kommende NFT-start-up, har trukket sine investorer på tæppet og stjålet alle deres penge.

Der er lidt tvivl om det: NFT'er er kontroversielle.

En ting, der pålægges NFT'er, er deres rolle i hvidvaskning af penge. NFT'er gør det nemmere end nogensinde før at hvidvaske penge fra en kriminel virksomhed, og hjælper kriminelle organisationer rundt om i verden med at rense deres dårligt opnåede gevinster.

Så hvordan bruges NFT'er til hvidvaskning af penge?

Hvad er en NFT?

Ifølge vores forklarer om NFT'er, er en NFT et "unikt digitalt aktiv, som du ikke kan opdele i mindre stykker (i modsætning til en digital eller kryptovaluta), men har en uforanderlig og sporbar historie (som de fleste digitale valutaer eller kryptovalutaer)." Du kan bruge en NFT til at repræsentere alle mulige forskellige digitale objekter, men de er typisk forbundet med digitale kunstværker.

Når den er oprettet, kan NFT-ejeren sælge deres unikke token gennem en NFT markedsplads, og sætter den pris, de kan lide, i håbet om, at nogen vil købe deres token. Transaktioner gennemføres typisk i cryptocurrency, selvom der lejlighedsvis er salg i fiat-valuta, såsom Beeple's Everydays: The First 5000 Days NFT, som blev solgt for ufattelige $69,3 millioner på Christies første digitale kunst nogensinde auktion.

Relaterede: De dyreste NFT'er⁠ – og hvorfor de koster så meget

Bruges NFT'er til hvidvaskning af penge?

Det er svært at se, hvordan NFT'er er ikke brugt til hvidvaskning af penge. Alle de bevægelige dele er der for at gøre behandlingen og vask af penge ren så enkel som muligt. NFT'er og handel med kryptovaluta tilføjer et praktisk lag af abstraktion for kriminelle, utroligt nemt at bruge, effektivt gratis ved servicepunktet og talrige privatlivsfunktioner til at starte.

Så hvordan bruges NFT'er til hvidvaskning af penge?

1. Den kriminelle organisation opretter en unik NFT og annoncerer den på en NFT-markedsplads.
2. Den kriminelle organisation køber sin egen NFT fra NFT-markedspladsen ved at bruge en identitet, der skjuler dens forbindelse til sig selv.
3. Gentage.

Der er et par bevægelige dele til processen, men ikke mange flere, og det er den grove oversigt over, hvordan NFT-hvidvaskning fungerer. En organisation, der bruger NFT'er til at rense penge, vil sandsynligvis bruge et stort netværk af cryptocurrency-punge og kan endda forsøge at flytte overskuddet gennem en cryptocurrency-udveksling for at tilføje flere trin mellem sig selv og den endelige tegnebog (hvor kryptoen vil blive byttet ud til fiat betalingsmiddel).

Når først NFT er blevet "handlet" et par gange, er den tilhørende kryptovaluta "ren". Desuden selvom blockchain teknologi betyder, at sporing af den oprindelige sælgende tegnebog er en slingre, at finde ud af, hvem der faktisk ejer tegnebogen, er helt forskellige. Know Your Customer (KYC) og Anti Money Laundering (AML) regler er ikke tilgængelige på alle NFT-markedspladser, og som sådan kan enhver åbne en konto, foretage et salg og holde deres identitet skjult.

På andre tidspunkter kan kriminelle bruge stjålne konti til populære NFT-markedspladser for at tilføje yderligere legitimitet til en handel, hacke ind på en konto, foretage salget og derefter forsvinde.

Nogle bruger den samme proces til at puste NFT-priserne kunstigt op. Hvert salg mellem forbundne konti giver mulighed for at øge salgsværdien, hvilket presser priserne højere, end de med rimelighed kunne være. Vaskehandel, som denne proces er kendt, er en anden form for NFT-manipulation og en, der binder tilbage til hvidvaskning af penge og andre former for NFT-svig.

Er NFT-hvidvaskning af penge eller vask ulovlig?

Absolut. Bare fordi vi taler om cryptocurrency-aktiver, betyder det ikke, at almindelige finansielle love ikke gælder. Det er ulovligt at hvidvaske udbyttet fra kriminalitet gennem en hvilken som helst metode, ligesom handel med vask for at hæve prisen på et produkt kunstigt. Vanskeligheden er, at med cryptocurrency og NFT'er er papirsporet meget lettere at skjule.

Relaterede: De største NFT-svindel og hvordan man undgår dem

Hvidvaskning af penge er ikke kun en NFT-ting

Det er vigtigt at bemærke, at NFT-hvidvaskning af penge ikke kun er et problem med kryptovaluta. NFT'er har gjort processen med hvidvaskning af penge lettere, men kriminelle har længe brugt sjældne eller højværdi kunstværker (og andre sjældne antikviteter) til at hvidvaske penge og foretage ulovlige transaktioner. At bytte værdifulde objekter er en relativt enkel måde at flytte penge mellem enheder, endnu bedre hvis du kan justere objektets værdi efter din smag (som med NFT'er).

I betragtning af det fænomenale antal NFT-transaktioner, der finder sted hver dag, er ideen om, at det meste af NFT-handel muliggør en form for kriminel virksomhed, også bred. Førende NFT-markedsplads OpenSea har nu over 1 million registrerede brugere. Forslag om, at de fleste af disse brugere er registreret for at hjælpe med hvidvaskning af penge eller anden NFT-relateret svindel, er svære at kvantificere.

Eller tag kunstforfalskning. Ligesom forfalskning finder sted i kunstens verden, sker det samme i NFT-kunstens verden. Faktisk er processen med at "smede" NFT-kunst mere end simpel, da det meste af digital kunst kan plagieres med nogle få klik. Når det stjålne digitale kunstværk er gemt på en computer, uploades det til en NFT-markedsplads og sælges som en original. Desværre er der kun få muligheder for dem, der finder deres digitale kunstværk stjålet og solgt som en NFT. Selvom digitale kunstbaserede sociale medier som DeviantArt arbejder hårdt på at spore billeder uploadet af deres brugere, er det en tidskrævende opgave.

På det, scanner DeviantArt Protect millioner af nye NFT-billeder hver uge på tværs af adskillige NFT-markedspladser og har sendt mere end 80.000 advarsler til sine brugere om stjålne kunstværker. Alligevel består problemet, og DeviantArt er en dråbe i havet af frit tilgængelig digital kunst.

Hvidvaskning af penge og NFT'er går hånd i hånd - men kan vi stoppe det?

Hvis hvidvaskning af penge med NFT'er er så simpel en proces, hvordan kan den så stoppes?

Der er egentlig ikke noget enkelt svar. I den "virkelige verden" går kunstnere og myndigheder meget langt for at spore og sikre kunstværker. Art Loss Register sporer mistet og stjålet kunst over hele verden og forhindrer dets salg i lovlige auktionshuse. Der har været en vis succes med at identificere cryptocurrency wallets brugt i tidligere krypto-baserede røverier, hvilket gør tegnebog, der holder kryptovalutaen for varm til at flytte nogen valuta fra, hvilket i det mindste annullerer gevinsterne fra tyveri.

Nogle NFT-markedspladser praktiserer KYC/AML, mens andre går ekstra langt og sikrer, at hver skaber er korrekt verificeret. Men for hver NFT-markedsplads, der tager sådanne skridt, vil en anden håndfuld flere ikke, hvilket giver enhver mulighed for at oprette en konto og sælge, hvad de vil, for hvor meget de vil.

Der er næppe tvivl om, at NFT'er er kommet for at blive. Men de vil sandsynligvis se stigende regulering, efterhånden som regeringer verden over forsøger at tackle deres brug i forbindelse med hvidvaskning af penge, skatteunddragelse, onlinesvig og andre kriminelle aktiviteter.

Du ville ikke stjæle en JPEG: Hvad betyder det massive højreklik-hest for NFT'er?

Én mand, én mus, alle NFT'erne. Hvordan downloadede én mand hver NFT, og hvad betyder det for disse kontroversielle tokens?

Læs Næste

Om forfatteren