Hver uge bliver en ny person eller virksomhed en vittighed på internettet. Nu kan forseelser eller fejl begået af produktive mennesker eller virksomheder spredes hurtigt over hele verden online, og kryptokurrency-svindel er en ny favorit inden for dette felt.
I 2018 kom en kæmpe Ponzi-ordning, der blev gennemført inden for det relativt nye firma BitConnect, frem og rystede internettet i uger, måneder og år fremover. Så hvad var BitConnect, og hvor styrtede det hele sammen?
Mistænkelige oprindelser
Hele ideen bag BitConnect virkede usædvanlig for mange fra starten. BitConnect leverede en udlånsplatform, hvor brugerne kunne låne værdien af BitConnect-mønt og derefter modtage investeringsbetalinger til gengæld.
I det væsentlige, som en BitConnect-bruger, ville du sende din Bitcoin til dem (ja, din Bitcoin, vi kommer til det senere), og så vil de bruge en "trading bot" til at give enorme afkast på din investering. BitConnect lovede afkast på op til 40% hver måned, hvilket gjorde det muligt for brugerne at opnå enorme overskud.
Oven på dette 40% månedlige afkast tilbød BitConnect også daglige bonusser på 20% til brugerne. Så på papir virkede det som en god aftale, en meget god aftale.
Et stort kontroversielt punkt, selv før afsløringen af Ponzi-ordningen, var BitConnect's brug af handelsbotten. Dette var usædvanligt, fordi BitConnect var interesseret i at modtage Bitcoin fra brugerne til at generere disse formodede enorme afkast, ikke sin egen mønt.
Så denne kryptokurrency var afhængig af en anden kryptokurrency sammen for at tjene penge. Rødt flag?
Relaterede: Hvad er Crypto Mining og er det farligt?
Et andet usædvanligt element i BitConnect var deres samlede mangel på hvidbog. Whitepaper er i det væsentlige en forskningsrapport eller vejledning, der kan bruges kommercielt til at rådgive eller påvirke kundernes beslutningstagning i forhold til en virksomhed.
Hvad mere er, BitConnect blev kørt anonymt! I modsætning til andre større kryptokurver vidste ingen faktisk, hvem der stod bag BitConnect, mens den var i drift. Ville du stole på et firma med et stort stykke kontanter, hvis du ikke engang kunne finde ud af, hvem der ejede det?
Kort sagt var dette meget usædvanligt for kryptoveteraner og finansielle eksperter, der vidste, hvad de skulle se efter, eller hvad de skulle undgå.
Stigningen af BitConnect
Mens nogle var utroligt mistænkelige over for BitConnect, forhindrede dette ikke folk i at investere. Mange troede, at dette firma kunne gøre dem millionærer med deres enorme returløfter og daglige bonusser.
Da BitConnect begyndte at blive mere og mere populært, begyndte flere og flere mennesker at tale om det. YouTubers, Instagram-influencere og andre produktive individer blev brugt til at promovere denne mønt, så den kunne skyte raket online.
På grund af denne enorme popularitetsstigning steg Bitconnect-værdien drastisk med sin post-ICO-pris, der steg fra kun $ 0,17 til $ 463 på bare et par måneder. Og med sin stadigt stigende værdi investerede flere og flere mennesker.
Indtast Carlos Matos
De fleste mennesker kender BitConnect fra den berygtede video af en fyr, der råber "BITCONNEEEECT" til en skare. Det er Carlos Matos. Carlos var en af BitConnect's investorer og tog scenen i Thailand for at promovere den til masserne.
For mange var denne video bare en alt for entusiastisk fyr, der lavede dumme lyde på scenen. Men det står nu som en stor lektion for dem, der ønsker at investere i krypto.
Efter afsløringen af BitConnect blev afsløret, forsvandt Carlos i lang tid. Ikke alene var han ved at komme sig fra sin erfaring, men internetpresset var også stort. Nogle troede endda, at Carlos var i fidus, skønt han faktisk var en investor, der virkelig troede på virksomheden.
Relaterede: Hundinspirerede Cryptos, der ikke er Dogecoin
I et nylig podcastinterview talte Carlos om sin oplevelse med BitConnect og de penge, han risikerede at investere i det. Mens Carlos heldigvis fik tilbage, hvad han investerede, mener han, at hans erfaring lærte ham nogle værdifulde ting, og at han overraskende nok ikke fortryder det.
Selvfølgelig var Carlos ikke den eneste, der blev narret til at investere i BitConnect. Han var en af mange. I alt blev omkring 250 millioner dollars sat i BitConnect fra sine investorer, før alt gik galt.
Hvad er en Ponzi-ordning?
Før vi går ind i detaljerne om BitConnect-fidus, lad os hurtigt gå ind på Ponzi-ordningernes natur.
En Ponzi-ordning er i bund og grund en fidus, der involverer at narre investorer til at tro, at de vil få store afkast på deres investering, mens fidusløberne simpelthen bruger pengene fra tidligere investorer til at betale falske afkast til det næste sæt investorer.
Denne fidus er opkaldt efter Charles Ponzi, en italiensk kunstner, der boede i slutningen af det nittende og tidligt til midten af det tyvende århundrede.
Mens de fleste Ponzi-ordninger ikke varer for længe, varer nogle i årevis. Bernie Madoff, en af de mest berømte løbere i Ponzi-ordningen, brugte 17 år på at svindle folk ud af store mængder penge og ødelægge liv. Heldigvis varede BitConnect kun en brøkdel af denne tid.
Hvor BitConnect kom ned
BitConnect varede ikke længe, ligesom mange andre større kryptokurver derude i dag. Virksomheden blev grundlagt i februar 2016, og i januar 2018, mindre end to år efter oprettelsen, udstedte Texas State Securities Board BitConnect en ophør og ophør.
Bestyrelsen gjorde dette, fordi det var overbevist om, at BitConnect faktisk var en Ponzi-ordning. Sammen med denne havde BitConnect undladt at forblive gennemsigtig med hensyn til brugerindtjening, hvilket øgede mistanken endnu mere. Så, kun to uger senere, lukkede BitConnect officielt ned.
Efter ophør og ophør blev alle BitConnect-aktiver frosset i to uger. Imidlertid eksisterede BitConnect teknisk set aldrig, og så ingen vidste, hvilke aktiver det faktisk havde.
Relaterede: Bitcoin vs. Bitcoin Cash: Løsning af Bitcoins skalerbarhedsproblem
Og ja, BitConnect var absolut et Ponzi-skema. Det blev til sidst afsløret, at Divyesh Darji, påstået leder i Indien-regionen, var en af ejerne af BitConnect. Darji blev arresteret i Indira Gandhi International Airport i New Delhi i august 2018.
Siden da er Darji blevet arresteret i forbindelse med en anden kryptokurrency-fidus, der hedder Regal Coin, og fremhæver, at han har været dybt involveret i at snyde folk ud af millioner.
Mens BitConnect er væk, er Crypto-svindel ikke
Mens det er sjovt at humre over Carlos Matos dramatiske forfremmelser, eller endda rulle vores øjne mod dem der invester millioner i hvad der synes at være åbenlyse svindel, ingen af os er beskyttet mod krypto-svindel i generel.
Siden BitConnect er en række andre fidusmønter, eller som nogle kalder dem, sh ** - mønter blevet eksponeret, og mere dukker op hele tiden.
Hvis du nogensinde ønsker at investere i en kryptovaluta, skal du undersøge det! Selvom det er en velkendt eller velrenommeret mønt, kan forståelse af risici og markedstendenser måske spare dig for at miste en masse penge. Crypto har åbnet en ny verden for os alle, men vi skal bare være forsigtige.
At købe bitcoin synes attraktivt, når du ser dens stigende værdi. Sådan ser du en krypto-fidus, inden du skiller dig fra kontanter.
Læs Næste
- Teknologi forklaret
- Bitcoin
Katie er en Staff Writer på MUO med erfaring i indholdsskrivning inden for rejser og mental sundhed. Hun som en specifik interesse i Samsung, og har derfor valgt at fokusere på Android i sin position på MUO. Hun har tidligere skrevet stykker til IMNOTABARISTA, Tourmeric og Vocal, inklusive en af hende yndlingsstykker om at forblive positive og stærke gennem prøvetider, som kan findes på linket over. Uden for sit arbejdsliv elsker Katie at dyrke planter, lave mad og øve yoga.
Abonner på vores nyhedsbrev
Deltag i vores nyhedsbrev for tekniske tip, anmeldelser, gratis e-bøger og eksklusive tilbud!
Klik her for at abonnere