Den triste virkelighed med finans er, at penge, oftere end ikke, kommer med svindel. Igennem den voldsomme fremgang af kryptovaluta som industri og blockchain-teknologi har vi set svigagtig aktivitet skade både investorernes og brugernes lommer.
Mens kryptosvindel har ødelagt industrien siden starten, bringer væksten af disse tyverier den almindelige indførelse og accept af kryptovaluta i fare.
Med dette i tankerne, lad os se på, hvordan kryptosvindel påvirker investorer og de tilgange, der kan tages for at afbøde virkningen af cyberkriminalitet, der involverer krypto.
Typerne af svindel med kryptovaluta
Kryptosvindel kan komme i en forskellige former og størrelser og kan omfatte kriminel adfærd såsom:
Finansiel kriminalitet
Fordi kryptovaluta nemt kan distribueres digitalt, har dens øjeblikkelige transaktioner og grænseløs portabilitet gjort krypto til et stærkt værktøj til skatteundgåelse, hvidvaskning af penge og bestikkelse.
Falske ICO'er
ICO'er (Initial Coin Offerings) blev fremtrædende mod slutningen af Bitcoins anden cyklus. Disse ICO'er involverer lanceringen af en helt ny kryptovaluta og markedsføres typisk til nytilkomne i kryptoområdet på udkig efter en hurtig fortjeneste. Desværre er mange ICO'er lavet af tynd luft, bestående af falske teammedlemmer og klippe-og-klistre hvidbøger, mens de sælger ikke-eksisterende mønter til intetanende investorer.
Pumpe og dumper
Pumpe og dump ordninger blev meget brugt i de senere år, da mønteejere forsøgte at manipulere markederne ved at hævde, at en krypto var sat til betydelig vækst, før den blev solgt op, når et langt lavere mål blev ramt. Disse falske forsøg på at skabe hype for en mønt er ikke ulig traditionel aktiemarkedsmanipulation.
Ponzi-skemaer
Ikke for ulig pumpen og dumpen, er Ponzi-skemaer også et populært køretøj, der bruges i kryptovaluta for at bringe rigdom ind til mangeårige indehavere af et aktiv ved at trække nye brugere til generere flere penge.
Tyveri
Crypto er også fyldt med mere traditionelle former for tyveri, hvor hackere kan indtaste brugernes kryptopunge og stjæle deres digitale valuta. For at gøre dette kan de oprette falske cryptocurrency-udvekslinger for at narre brugere til at sende penge eller bruge dummy-punge til at fakturere intetanende brugere. Der er også flere phishing-svindel som fører til kryptotyveri.
En af de mest populære måder at annoncere for cryptocurrency-svindel på er at betale berømtheder og influencers at markedsføre dem. På grund af kryptomarkedets hurtige tempo har mange berømtheder desværre accepteret at fremme kryptovalutaordninger uden forudgående kendskab til selve aktivet. Som et resultat har vi set offentlige personer som Floyd Mayweather, DJ Khaled og Kim Kardashian sigtet af SEC for deres involvering i promovering af kryptovalutaer på sociale medier.
5 trin, der vil begrænse kryptosvindel
Med forskellige former for cryptocurrency-svindel udbredt inden for industrien, skal virksomhederne tage skridt til at sikre investorernes sikkerhed. Mens decentralisering skal opretholdes, kan fem væsentlige trin bruges til at hjælpe med at beskytte krypto mod svigagtig aktivitet.
- Prioriter identitetsbekræftelse
- Brug databerigelsesværktøjer
- Velkommen til ny forordning
- Forbedre brugergrænseflader
- Uddannelse for kryptobrugere, nye og gamle
Lad os tage et kig på disse mere detaljeret.
1. Prioriter identitetsbekræftelse
Mens mange kryptofirmaer bruger en form for identitetsbekræftelse gennem KYC- og AML-foranstaltninger, er handlingen af at uploade et billede af en kundes ID og tilføje deres billede er ikke stærkt nok til at stoppe på egen hånd svig.
Det er vigtigt, at virksomheder anvender mere omfattende verifikationsmetoder for at bekræfte identiteten. En af de mest effektive måder at opnå dette på er gennem blockchain-verifikation.
Blockchain-verifikation kan hjælpe med at bringe dynamiske identitetstjenester, som virksomheder kan bruge til at genkende deres brugere i realtid. Dette kan inkorporere en række eksisterende datasæt såsom ID-dokumenter og kontekstuelle data som telefon numre og IP-adresser, mens du krydshenviser det med tredjepartsdata som vælgerregistrering Information.
Denne form for dynamisk krydstjek kan hjælpe med at holde brugere sikre mod svigagtig aktivitet og tilfælde af duplikerede identiteter.
Databerigelsesværktøjer kan også hjælpe virksomheder med bedre at identificere deres kunder baseret på en række målinger, som deres digitale fodaftryk efterlader.
Sager som brugen af VPN'er, engangs-e-mail-adresser, falske sociale medier netværkskonti og andet kontekstuelle indikatorer kan bruges til at markere enhver potentiel svigagtig aktivitet, før den har en chance for at gøre skade.
Disse berigelsesværktøjer er allerede bredt tilgængelige, og cybersikkerhedsfirmaer som SEON er et eksempel på anti-svindel kryptotjenester, der kan levere omvendte e-mailopslag, omvendte opslag på sociale medier, fingeraftryk af enheder og en række andre risikoidentifikatorer, der kan hjælpe flere kryptovalutafirmaer med at undgå store tab gennem kriminel aktivitet.
3. Velkommen til ny forordning
Der kan være en balance mellem strammere regulering og opnåelse af et decentraliseret kryptolandskab, men virksomheder er nødt til at arbejde med regulatorer for at opbygge en befordrende reguleringsramme.
Ved at byde velkommen til flere regulatoriske autoværn til at vokse sammen med populariteten af krypto, udveksle brug i hele Norden Amerika, Storbritannien, EU, Asien og resten af verden kan drage fordel af større sikkerhed på tværs bestyrelsen.
For eksempel formodes amerikanske cryptocurrency-udvekslinger at være reguleret under BSA, men vi mangler endnu at se love ændret til specifikt at gælde for udbydere af digitale aktiver. Det er vigtigt at bygge bro over disse huller for at tilbyde et mere omfattende beskyttelsesniveau.
4. Forbedre brugergrænseflader
I de seneste måneder har vi set websteder med kryptosvindel udgiver sig for at være børser og NFT-markedspladser for at narre investorer til at købe imaginære tokens eller betale for kryptovalutaer, der ikke eksisterer.
Denne risiko er især relevant i NFT-verdenen på grund af mængden af aktiver, der flyder gennem markedspladser som OpenSea, og den lethed, hvormed svindlere kan duplikere ikke-fungible tokens.
Med dette i tankerne skal virksomheder sikre, at deres brugergrænseflader er så nemme at bruge og pålidelige som muligt for at forhindre besøgende i at fare vild eller klikke på svigagtige links. Derudover kan tilføjelse af webelementer, der er sværere for svindlere at replikere, også være en fordel for at hjælpe med at bekæmpe svindel.
5. Uddannelse for kryptobrugere, nye og gamle
Ethvert krypto-vendt firma med ambitioner om at byde nye investorer velkommen skal bruge en læringsportal, der understøtter undervisning om online sikkerhed.
Mange online-børser som Coinbase er allerede ved at bygge deres læringsressourcer ud med et særligt fokus på blockchain-mekanik og svindeldetektion.
Som en relativt ny branche er mange svigagtige handlinger afhængige af at snyde brugere, som ikke er fuldt ud bekendt med branchen. Kryptofirmaer skal afbøde dette som en prioritet.
Baner vejen for almindelig adoption
Måske vigtigst af alt, at tage en proaktiv tilgang til at begrænse svigagtig aktivitet i krypto vil danne hjørnestenen for mainstream-adoption. For mange potentielle investorer rundt om i verden er kryptovalutaer mærkelige og mystiske, og opfattelser kan hurtigt vende sig til landskabets forbindelser til det sorte marked og kriminel aktivitet.
Gennem mere effektive læringsressourcer og regulering kan krypto blive et sikkert miljø for alle og et sted for investorer at trives uden frygt for at miste deres aktiver.