Kryptovalutaer er bygget på blockchains, hvilket gør dem sikre og svære at hacke. Deres høje sikkerhedsniveau gør det sikkert at udføre transaktioner, herunder P2P-transaktioner.
Men svindlere leder altid efter måder at snyde folk for deres penge ved at omgå den normale transaktionsproces, og P2P-transaktioner har fanget deres øje. Dårlige skuespillere bruger forskellige metoder, som du skal være opmærksom på, så du kan være forsigtig, når du vil udføre en P2P-transaktion.
Svindel i P2P-handler
P2P-handler involverer to personer, der handler cryptocurrency med hinanden uden behov for en mellemmand eller nogen tredjepart. Hvornår udføre en P2P handel, du har det fulde ansvar: du bestemmer hvornår og hvem du vil købe og sælge fra, din betalingsmulighed og mange andre parametre, som du ønsker.
Reglerne omkring P2P-transaktioner er lidt afslappede, da der ikke er nogen direkte tredjeparts involvering i handlerne. Af denne grund forsøger dårlige skuespillere at bedrage folk, der ikke er forsigtige nok, når de handler.
Sådan fungerer P2P-svindel
Følgende er nogle måder, hvorpå P2P-svindel udføres.
Falsk bank
En køber sender en falsk kreditadvarsel til sælgeren, så sælgeren kan bekræfte betalingen og gennemføre transaktionen. Da sælgeren har fået en kreditadvarsel, vil han muligvis ikke gider at tjekke sin konto for at bekræfte, at pengene virkelig er blevet sendt. På denne måde frigiver sælgeren pengene til gengæld for ingenting.
Dobbelt identitet
En sælger kan bruge alternative midler til at fortælle købere, hvor de skal sende deres penge. Efter at køber har sendt pengene, vil sælger begynde at hævde, at handlen ikke er gennemført, da han ikke har modtaget pengene. I dette tilfælde vil sælgeren ikke frigive de allerede låste midler for at blive betalt to gange.
For at dette skal ske, kommunikerer sælgeren ofte med køberne privat, normalt uden for P2P-handelsplatformen. Så selvom køberen rapporterer et sådant tilfælde, er der muligvis ingen gyldige beviser for en sådan transaktion siden der er ingen registrering på platformen, og pengene blev sendt til en konto, der ikke bærer sælgerens detaljer.
Falsk kundesupport
Svindlere kan tilbyde at hjælpe dig med at løse et problem med din P2P-platform under dække af en officiel kunderepræsentant. De kan sende dig links, der vil omdirigere dig til et websted, der ligner det originale. At logge ind med dine oplysninger på en sådan hjemmeside vil give dem adgang til dine oplysninger, hvormed de kan hæve alle dine penge eller udføre andre svigagtige aktiviteter.
Falske kvitteringer eller forfalskning
Svindlere forfalsker screenshots og andre beviser for at hævde, at de har betalt og udført deres del af transaktionen. De gør dette for at presse sælgeren til at frigive penge, selvom transaktionen ikke er blevet bekræftet på sælgers konto. En sælger, der falder for dette, frigiver kun fonden i bytte og får intet til gengæld.
5 måder at undgå P2P-svindel på
Følgende er måder, hvorpå du kan undgå at blive offer for disse svigagtige aktiviteter.
1. Sørg for at registrere transaktioner
Find altid en måde at registrere dine transaktioner på som bevis på, at du har gennemført dem. Du kan tage skærmbilleder ofte for at have beviser mod en svigagtig klient eller den P2P-platform, du bruger.
2. Bekræft altid transaktioner på din konto
Dette er en god måde at undgå falske overførsler. Tjek altid din bankkonto eller tegnebog for at bekræfte, at dine transaktioner er lykkedes. Det er ikke en god idé at stole på købers bevis. Sørg for at bekræfte det selv fra din konto, før du godkender kryptooverførsler.
3. Handel på sikre platforme
Det kan være bedre at handle på velrenommerede børser, da disse børser har robuste sikkerhedsforanstaltninger for at beskytte deres brugere. Nogle børser udfører identitetsbekræftelsesprocesser for at beskytte dig mod handel med falske konti og identiteter.
Nogle børser tilbyder escrow-service, der giver dem mulighed for at låse midler, der skal handles, indtil de involverede parter har bekræftet, at transaktionerne er blevet gennemført. At sikre, at du handler i børser med en sådan tjeneste, giver dig forbedret beskyttelse.
Glem ikke at søge efter ærlige anmeldelser online og offline (hvis muligt) om din P2P-platform ønsker at bruge før du køber for at vide, hvad folk der har brugt platformen har at sige om deres erfaringer. Glem det ikke ved hjælp af en børs med høje sikkerhedsniveauer nytter ikke, hvis du ikke er forsigtig.
4. Interager kun på officielle kanaler
Svar ikke på nogen besked fra nogen platform eller kanal, der hævder at tage imod din anmodning eller klage, hvis den ikke er fra P2P-børsens officielle linje. Undgå at sende dine oplysninger til uofficielle repræsentanter for at hjælpe dig med ethvert problem.
For at sikre dette, skal du sørge for at bruge en børs, der har aktiv support, så du altid kan få svar på dine klager og forespørgsler uden forsinkelse. Du kan teste supportkanalerne, før du har brug for dem for at se deres responshastighed og bestemme den metode, du finder mest praktisk.
Når du handler, er det altid bedre at holde sig til at kommunikere med den anden part, enten køberen eller sælgeren, på handelsplatformen for at bremse svindlernes aktiviteter. Vedligeholdelse af platformskommunikation gør det også svært for nogen at rejse falske tvister mod dig.
5. Undgå handlende med en lav transaktionsgennemførelsesrate
P2P-platforme lader dig typisk se antallet af vellykkede handler eller den succesrate, en erhvervsdrivende har haft i forhold til antallet af handler, den erhvervsdrivende har forsøgt. Nummeret kan fortælle dig meget om en trader, og med det kan du bestemme, om du vil handle med ham eller ej. Sørg for, at du holder dig til handlende, der har høje handelsgennemførelsesrater og også har gennemført mange handler. En anmeldelse kan også fortælle dig, hvad andre har oplevet. Tag dig tid til at læse, hvad tidligere kunder har skrevet om den erhvervsdrivende.
Vær altid årvågen
Det er lettere at tabe penge end at vinde dem, hvilket gør det vigtigt at være på vagt, så du ikke bliver berøvet dine hårdt tjente penge. Sørg for, at du er forsigtig med alle bevægelser, du foretager i forsøget på at udføre en P2P-transaktion, da enhver fejl kan være irreversibel.
