Dollar-omkostningsgennemsnit er en populær investeringsstrategi, der bruges på mange finansielle markeder, da den har vist sig pålidelig i forskellige markedssituationer. At vide, hvordan det virker, kan hjælpe dig med at styre dine investeringer bedre, især på det meget volatile kryptomarked. Lad os hurtigt se på, hvordan denne populære strategi fungerer og dens fordele og ulemper.
Hvad er dollar-omkostningsgennemsnit?
Dollar-cost averaging (DCA) involverer at investere en vis mængde penge i krypto (eller andre aktiver) med jævne mellemrum for at afbøde den negative effekt af markedsvolatilitet på investeringer.
Investeringsmetoden forhindrer investorer i at risikere al deres kapital på enhver handelsposition. Derfor investerer de bid for bid med håbet om, at markedsprisen bliver ved med at blive favorabel. DCA er en af de bedste investeringsstrategier for detailinvestorer til at opbygge langsigtet profit.
Hvordan dollar-omkostningsgennemsnit fungerer
For at foretage et gennemsnit af dollaromkostninger skal du bestemme, hvor mange penge du er villig til at investere. Når det er defineret, kan du fortsætte til det aktiv eller den gruppe af aktiver, du vil investere i. Aktivet til at købe bør være det, du tror på, at det vokser. Det vil sige, at du tror, dens pris vil stige, selvom du ikke ved, hvornår det vil ske.
Antag, at du vil investere $10.000 i Ethereum. Din strategi for gennemsnit af dollaromkostninger kunne være at investere i 50 forskellige positioner. Du ville skulle investere $200 på forskellige tidspunkter, indtil du opbruger pengene. Afhængigt af din strategi kan du købe Ether hver dag, hver uge eller på et hvilket som helst foruddefineret tidspunkt eller tidspunkt, du skal have indstillet.
Så lad os sige, at prisen på 1 ETH er $1.200. Du kan købe $200 værd af det til forskellige priser, f.eks. til $1.300, $1.350, $1.400 og $1.500. Det er selvfølgelig ikke altid så ligetil alligevel. Markedet vil ikke fortsætte med at stige i pris for evigt; der vil være en form for prisretracement eller endda et langt bjørnemarked, der vil presse prisen under udgangspunktet.
Lad os antage, at prisen falder til $900 for 1 ETH, hvilket betyder, at hele din position er med tab. Køb på det tidspunkt kan sætte dig i en bedre position i det lange løb. Det hjælper dig med at købe til en meget lav pris og gavner dig tidligt fra bullish træk. At udføre praksis kontinuerligt, indtil du opbruger pengene, er simpelthen, hvad DCA er - du investerer på forskellige tidspunkter for at reducere tab, der kan komme fra at købe på kun én position.
Nogle investorer foretrækker at bruge DCA under bjørnemarkeder da de ikke korrekt kan forudsige tidspunktet for prisvending. Efterhånden som prisen falder, begynder de at købe på forskellige tidspunkter. De gør dette i den tro, at tyrene vil overtage nogle point, og deres positioner vil give overskud.
Din strategi for omkostningsgennemsnit af dollar behøver ikke kun at blive udført på ét aktiv. Det kan også gøres på forskellige aktiver ad gangen. Ideen kan endda være at investere et bestemt beløb i ethvert tilfældigt aktiv inden for et valgt sæt.
Du kan også automatisere din DCA-strategi gennem auto-invest eller DCA-bots, der leveres af kryptobørser og platforme, der skaber robotter. Disse kryptohandelsbots gøre alt arbejdet for dig baseret på forudbestemte betingelser. Alt du skal gøre er at indstille dine foretrukne parametre og lade det køre. Platforme, der tilbyder DCA-handelsbots, inkluderer:
Crypto.com tilbyder en DCA-handelsrobot, som udfører handler baseret på forudbestemte parametre på sin børs. Botten er frit tilgængelig for alle dens brugere.
Bybit DCA handelsbot er også gratis for Bybit-brugere, og du kan finansiere den med USDT eller USDC. Botten giver dig mulighed for at vælge op til fem kryptovalutaer til din DCA-strategi. Efter at have bestemt det beløb, du vil investere, kan du vælge hyppigheden af handler, der spænder fra hvert tiende minut til en gang hver fjerde uge. Du kan også ændre eller afslutte botten, som du ønsker.
3commas' handelsbots kan bruges på op til 18 børser, inklusive Binance og Bybit. Det understøtter også TradingView-integration. Du har tre dages adgang til den gratis plan, hvorefter du kan abonnere på Light, Advanced eller Pro planen.
Coinrule kryptohandelsbot giver dig mulighed for at indstille din DCA-strategi baseret på tid eller pris. Botten kan også hjælpe dig med at sikre dig noget overskud fra dine handler. På denne måde hjælper det dig med at sælge en del af din mønt til din basisvaluta for at akkumulere overskud over tid. Coinrule har en startplan, der er gratis at få adgang til. Det har også Hobbyist-, Trader- og Pro-planer, prissat til henholdsvis $29,99, $59,99 og $449,99 månedligt.
BitsGap DCA handelsbot giver dig mulighed for at få en syv-dages gratis prøveperiode uden at indtaste dine kreditkortoplysninger. Det har en Basic, Advanced og Pro-plan til henholdsvis $23, $55 og $199. Du kan betale via dit bankkort, PayPal og mere end 59 forskellige kryptovalutaer.
3 Fordele ved Dollar-Cost Gennemsnitlig investering
Nedenfor er tre fordele ved DCA-investering.
1. Mulighed for at starte med lidt kapital
Brug af DCA giver dig mulighed for at investere et lille beløb pr. gang. Denne metode til at investere er således overkommelig for investorer, der ikke har hele kapitalen til at investere på én gang. Når udsigten til en mønt er usikker, giver DCA dig desuden mulighed for at investere i sådanne mønter lidt efter lidt, indtil du får tillid til, hvordan mønten kan klare sig i fremtiden.
2. Let at bruge
Dollar-omkostningsgennemsnit er en enkel og nem metode til at investere. Det kræver ingen teknisk viden, hvilket gør det til et godt valg for begyndere. Med tilgængeligheden af auto-invest og DCA-beregnere bliver det endda nemmere at udføre denne metode.
3. Følelsesmæssig stress er reduceret
DCA beskytter investorer mod at træffe følelsesdrevne beslutninger. Konstant kryptovolatilitet og regelmæssige prisudsving har en måde at få investorernes investorers følelser på. Denne investeringsstrategi reducerer dog stresset ved regelmæssigt at observere markedstendenser for handelsmuligheder. Derfor bekymrer du dig mindre om prisudsvinget eller kortsigtet volatilitet.
3 Ulemper ved Dollar-Cost Gennemsnitlig investering
Dollar-omkostningsgennemsnit har også nogle ulemper, som du kunne forvente.
1. Tendens til at gå glip af større overskud
En stor ulempe ved at bruge DCA er tendensen til at gå glip af større gevinster. Dette kan forekomme, når DCA-investorer indsætter mindre beløb i stedet for et engangsbeløb, når markedsprisen er lav. Derfor kan DCA-investorer have lavere gevinster sammenlignet med investorer, der indsætter en større mængde kapital på én gang.
2. Handelsomkostninger
DCA kan føre til højere handelsomkostninger, fordi dine ordrer udføres regelmæssigt. Handelsomkostningerne er gebyrer, der opkræves af handelsplatforme for hver udført transaktion. Men da strategien mere er et langsigtet mål, kan den eventuelle gevinst dække handelsomkostningerne.
3. Længere investeringstid
Endelig er DCA mere en langsigtet investeringsproces, hvilket betyder, at du måske ikke har øjeblikkelig fortjeneste. Afhængigt af din strategi kan det tage måneder eller år at opnå et ønskeligt overskud.
Smart valg for konservative investorer
Med DCA-strategien kommer du til at investere mere konservativt i kryptovalutaer. Men at risikere mindre kan også resultere i lavere overskud, end du ville få, hvis du investerede alle dine penge i en enkelt position, selvom det at investere alle i én position også har sine ulemper. Som regel gælder det, at jo højere risiko, jo højere er den potentielle fortjeneste eller tab, og omvendt.
Dollar-omkostningsgennemsnit er et smart valg for nye investorer, eksperthandlere og konservative investorer, der er tilfredse med små, konsekvente stigninger i deres beholdninger.
Oplysningerne på denne hjemmeside udgør ikke finansiel rådgivning, investeringsrådgivning eller handelsrådgivning og bør ikke betragtes som sådan. MakeUseOf rådgiver ikke om handels- eller investeringsforhold og rådgiver ikke om, at nogen bestemt kryptovaluta skal købes eller sælges. Udfør altid din egen due diligence og konsulter en autoriseret finansiel rådgiver for investeringsrådgivning.