Det er vigtigt at holde krypto sikker og sikker.
Kryptovaluta-økosystemet er et hav fyldt med flere vigtige akronymer, du ikke kan overse, og det kan føles overvældende at lære dem alle. To du vil høre nu og da i økosystemet er AML og KYC.
Anti-Money Laundering (AML) og Know Your Customer (KYC) er to regulatoriske processer, der stræber efter at forhindre økonomisk kriminalitet og fremme gennemsigtighed i kryptoindustrien.
Men hvordan adskiller de sig i omfang?
Hvad er AML i Crypto?
AML står for Anti-Money Laundering. AML er en række procedurer og regler, der forhindrer kriminelle i at bruge kryptovaluta til dække sporene af deres udbytte fra ulovlige aktiviteter, kaldet hvidvask af penge eller vask.
Det er en proces, hvor disse kriminelle camouflerer udbyttet af kriminel aktivitet for at få det til at se ud, som om det kom fra et legitimt middel. Med denne forklædning kan de bruge og investere penge uden at hæve øjenbrynene. På grund af dets anonymitet appellerer krypto til kriminelle som en måde at vaske (hvidvaske) penge på.
Som en foranstaltning til at bekæmpe ulovlig aktivitet med krypto, regeringer indførte regler og processer, der udsætter kryptobørser og andre virksomheder, der beskæftiger sig med kryptotransaktioner, for at implementere nogle skridt til at bekæmpe hvidvaskning af penge. Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) i USA, Financial Conduct Authority (FCA) i Storbritannien, og Financial Intelligence Unit (FIU) i Den Europæiske Union er gode eksempler på statslige agenturer, der fører tilsyn med AML forskrifter.
De implementerer regler for at verificere identiteten af personer, der handler i krypto, overvåger deres aktiviteter, og rapportere enhver mistænkelig aktivitet, der kan tyde på hvidvaskning af penge, til relevante myndigheder.
Hvad er KYC i Crypto?
KYC står for Know Your Customer, som henviser til procedurer for finansielle institutioner, der er involveret i kryptovalutaer for at forhindre identitetstyveri, bedrageri og andre kriminelle aktiviteter ved at verificere din identitet.
Krypto-udvekslinger ønsker at sikre, at du er præcis den, du hævder at være, og ikke en svigagtig kriminel ved at indsamle dine personlige oplysninger og statsudstedte identifikationsdokumenter. Derefter bekræfter de din identitet ved at matche de oplysninger, du har givet, med offentlige registre eller udføre baggrundstjek.
Når din identitet er blevet bekræftet, får du en vis adgang til deres tjenester. Derudover vil bevis for indkomst eller adresse give dig ubegrænset adgang til deres tjenester.
Top kryptobørser som Binance, Coinbase og Kraken udføre denne proces, når du tilmelder nye kunder. Faktisk er en kryptoudveksling uden KYC bør rejse røde flag om dens legitimitet. Noget, der er værd at bemærke, er, at KYC-reglerne varierer fra land til land og region. Nogle regioner kan være mere eller mindre strenge med KYC.
Hvad er lighederne og forskellene mellem AML og KYC?
I udgangspunktet søger AML og KYC at forhindre ulovlige aktiviteter i kryptoverdenen. Men mens AML koncentrerer sig om at eliminere hvidvask specifikt, fokuserer KYC på at forhindre svindel og andre ulovlige aktiviteter. Begge arbejder arm i arm for at sikre, at kryptovaluta bruges lovligt.
For at hjælpe dig med at forstå dette bedre, forestil dig AML og KYC som et team af detektiver, der arbejder hårdt for at fange de onde i kryptovaluta-verdenen. AML er feltdetektiven på en mission på udkig efter hvidvaskere. I modsætning hertil udfører vores kontor-siddende KYC-detektiv papirarbejdet med at tjekke ID'er for at sikre, at ingen bruger falske identiteter til at udføre uhyggelige aktiviteter. Uanset hvor de kommer til at udføre deres opgaver, er de et stærkt team, der sikrer, at kryptoverdenen er sikker.
En væsentlig forskel, vi ikke må gå glip af at fremhæve, er deres implementering. AML-regler håndhæves normalt af offentlige myndigheder, såsom Financial Action Task Force (FATF), på globalt plan. På den anden side er det finansielle institutioners pligt (f.eks. cryptocurrency-børser eller banker) at implementere KYC. Dette udgør en stor del af risikostyringspraksis.
AML og KYC er to sider af en mønt
Anti-hvidvaskning af penge og Kend din kunde adskiller sig i omfang, men arbejder i sidste ende på at opnå et fælles mål – at forhindre økonomisk kriminalitet og fremme gennemsigtighed og legitimitet i kryptoøkosystemet.
