Hvad er Crypto Portfolio Rebalancering, og hvordan gør du det?

Som kryptoinvestor har du sandsynligvis forskellige digitale aktiver i din portefølje, herunder højrisiko- og lavrisiko-crypto. Den generelle tommelfingerregel er at allokere en større del af din portefølje til aktiver med lav risiko og en mindre del til aktiver med høj risiko. På grund af kryptomarkedets flydende karakter vil dine investeringsallokeringer dog ofte ændre sig.

Som et resultat bliver du nødt til at rebalancere din kryptoportefølje ofte. Men hvad vil det sige at rebalancere din portefølje, og hvordan skal du gribe det an?

Hvad er Crypto Portfolio Rebalancering?

Rebalancering af din kryptoportefølje involverer omfordeling - køb og salg - dine aktiver for at returnere dem til deres oprindelige vægtninger.

Lad os sige, at du opretter en portefølje med 50 % BTC og 10 % ETH, ADA, DOGE, MATIC og DOT. På grund af prisudsving kan DOGE blive mere værd end ADA, og tildelingen bliver 15% og 5%. Med rebalancering sælger du noget DOGE og køber noget ADA for at beholde de oprindelige tildelinger – 10 % hver.

Du kan kun rebalancere din kryptoportefølje, hvis du har flere digitale aktiver. Selvom hver kryptopris er forskelligt prissat, tildeler du procenter til hvert aktiv beregnet ud fra en fiat-valuta. For eksempel, hvis du har $100 og ønsker at oprette en portefølje ved hjælp af de tidligere nævnte tildelinger, vil du have BTC værd $50 og ETH, ADA, DOGE, MATIC og DOT værd $10 hver.

Som kryptomarkedet svinger, ville disse aktiver være mere eller mindre værd i dollars. Med rebalancering ville du sælge dem, der er mere værd, end de burde, og købe flere af dem, der er mindre værd, indtil du genvinder din oprindelige tildeling.

Husk, at værdien af ​​din investering vil ændre sig fra de oprindelige $100. Det betyder, at du skal konvertere alle dine aktiver til basisvalutaen for at få den nye værdi, som kunne være $90, $150 eller noget andet. Så ville du rebalancere baseret på denne nye værdi: Hvis $150, ville du have BTC værd $75 og andre tokens værd $15 hver.

Med porteføljeomlægning kan du bevare din investeringsallokering og risiko-til-belønning-forhold på trods af det volatile kryptomarked. Dette vil hjælpe dig med at afbøde uplanlagte risici, som at investere mere i højrisiko kryptoaktiver. Rebalancering af kryptoporteføljen er dog en langsigtet kryptohandelsstrategi, så du vil ikke høste fordelene med det samme.

2 faktorer, du skal overveje, før du rebalancerer din kryptoportefølje

Selvom rebalancering af din kryptoportefølje er en god idé, påvirker nogle få detaljer, hvordan og hvornår du skal gøre det.

1. Markedstendenser og -forhold

Din beslutning om at genbalancere bør være baseret på fremtidige forventninger til kryptomarkedet. Nogle gange vil ét aktiv konsekvent overgå alle andre, og du bliver nødt til at sælge det for at købe de dårligt ydende til en god pris. På andre tidspunkter kan aktiver med lav risiko blive opfyldt, og salg af et højtydende "risikofyldt" aktiv for at købe dem ville resultere i enorme tab.

Traders lagerfører typisk kryptoer med større markedsværdi, som BTC og ETH, for at reducere volatiliteten og minimere risikoen. Du bliver dog nødt til at rebalancere din portefølje oftere, hvis du har flere mønter med mellemstore og lave markedsværdier. Dette skyldes, at deres værdier er meget mere modtagelige for ændringer.

2. Investeringsmål og risikotolerance

Du behøver måske ikke at rebalancere din kryptoportefølje ofte, hvis du har en langsigtet udsigt. Dette skyldes, at kryptomarkedet forbliver ustabilt, og køb og salg af digitale aktiver medfører gebyrer og skatter, som kan annullere dine gevinster.

Dit investeringsmål og risikotolerance vil også bestemme din rebalanceringsstrategi. For eksempel kan du rebalancere, hvis tildelingen overstiger en vis tærskel i stedet for i forudbestemte perioder, hvis du har en lavrisikotolerance.

Sådan rebalancerer du din kryptoportefølje

Hvis du vil rebalancere din kryptoportefølje, skal du følge disse nemme trin.

1. Bestem din porteføljes nuværende aktivallokering

Ud over din ideelle aktivallokering (f.eks. 25%, 25%, 25% og 25%), skal du kende den aktuelle allokering af dine digitale aktiver, før du rebalancerer din portefølje. Dette involverer noget matematik; du skal konvertere dine aktiver til en basisvaluta (f.eks. den amerikanske dollar), summere værdien af ​​din portefølje og bestemme allokeringerne og din samlede investeringsværdi.

Du kan dog springe dette trin over, hvis du bruger et automatisk rebalanceringsværktøj (mere om dette senere).

2. Identificer de kryptoaktiver, der skal rebalanceres

Lad os antage, at du vil have en kryptoportefølje med 70% BTC, 20% ETH, 7% ADA og 3% DOGE. Alle fire aktiver skal rebalanceres baseret på ovenstående aktuelle allokeringer (92,2% BTC, 5,8% ETH, 1% ADA og 0,9 DOGE). Du bliver nødt til at sælge BTC, indtil det er 70 % af din nye samlede investeringsværdi og købe mere ETH, ADA og DOGE, indtil de genvinder dine tilsigtede tildelinger.

Som i trin 1 kan du give afkald på denne del med et automatisk værktøj til ombalancering af kryptoporteføljen.

3. Vælg en rebalanceringsstrategi

Generelt er der tre rebalanceringsstrategier, du kan anvende.

For det første kan du bruge en tærskel-rebalanceringsstrategi, hvor dine aktiver justeres, efter at de krydser et bestemt punkt. For eksempel kan du begrænse tildelingsændringer til 15 %. Når et aktivs allokering går ud over dette punkt, enten i negativ eller positiv, rebalancerer du. Denne metode er bedst, hvis du har et langsigtet overblik og ikke ønsker at bruge meget på transaktionsgebyrer.

En anden strategi, du kan implementere, er periodisk eller kalenderkrypto-rebalancering. Med denne metode ville du indstille en regelmæssig rebalanceringsplan. Hvis du rebalancerer ugentligt, vil du justere dine aktiver til dine oprindelige tildelinger på det forudbestemte tidspunkt hver uge. Denne strategi vil hjælpe dig med at bevare et fastere greb om din kryptoportefølje, hvilket sikrer en lavere porteføljedrift og en veljusteret risikoinvestering.

Alternativt kan du bruge en hybrid rebalanceringsstrategi, en blanding af kalender og tærskel. Med denne metode vil du justere din portefølje hver gang et aktiv krydser et bestemt punkt og på en tidsplan.

4. Implementer din strategi

Efter at have valgt en porteføljerebalanceringsstrategi, kan du implementere den manuelt eller automatisk.

En manuel tilgang betyder at beregne tildelingerne og selv udføre de nødvendige handler. Du skal udføre alle trinene hurtigt, fordi kryptomarkedet er meget flydende. Du skal også omhyggeligt logge hver transaktion for at overvåge ydeevnen af ​​din portefølje og bestemme dine kapitalgevinster til skattemæssige formål.

Alternativt kan du bruge et værktøj til rebalancering af kryptoporteføljen, som f Rejeagtig, for at udføre beregningerne, identificere de aktiver, der skal rebalanceres, implementere din strategi og registrere alle transaktionerne. Du kan oprette forbindelse sikre kryptoudvekslinger som Coinbase, Binance og Kraken og nogle af de bedste cryptocurrency tegnebøger som MetaMask og LedgerLive. Før du bruger dette rebalanceringsværktøj, skal du prøve en demokonto for at afgøre, om det er bedst for dig.

Efterlad ikke din kryptoportefølje ubalanceret

Justering af din cryptocurrency-portefølje kan hjælpe dig med at afbøde de risici, der er på dette volatile marked. Gennemgå dine investeringsmål og risikotolerance, og find den bedste strategi for rebalancering af kryptoporteføljen, som du kan følge. Så hold dig til det.

Og du vil være på vej til bedre at administrere dine digitale aktiver!

Oplysningerne på denne hjemmeside udgør ikke finansiel rådgivning, investeringsrådgivning eller handelsrådgivning og bør ikke betragtes som sådan. MakeUseOf rådgiver ikke om handels- eller investeringsforhold og rådgiver ikke om, at nogen bestemt kryptovaluta skal købes eller sælges. Udfør altid din egen due diligence og konsulter en autoriseret finansiel rådgiver for investeringsrådgivning.