Hvordan kan du undgå Crypto Ponzi og pyramideskemaer?

Siden lanceringen af ​​Bitcoin (BTC) i 2009 er kryptovalutaer vokset betydeligt og blevet adopteret af masserne. Imidlertid har stigningen i digitale aktiver ført til forskellige svindelnumre, herunder Ponzi og pyramidespil.

Det enkle mål med disse svindelnumre er at bedrage dig og andre intetanende krypto-investorer. Så hvad er krypto-ponzi- og pyramide-svindel, og hvordan kan du undgå dem?

Forståelse af Ponzi- og pyramideskemaer i kryptoindustrien

Crypto Ponzi og pyramidespil involverer ondsindede aktører, der lokker og bedrager intetanende investorer, der ønsker at tjene penge. På trods af deres forskellige modus operandi lover begge svindelnumre massiv indtjening fra formodede legitime finansielle operationer, men deltagende investorer ender typisk med enorme tab.

Hvad er en Crypto Ponzi-ordning?

I crypto Ponzi-ordninger opsøger ondsindede aktører nye investorer og lover dem massive investeringsafkast (ROI'er). Disse svindlere udråber forskellige investeringsplaner såsom indsats,

automatiseret kryptohandel, eller handel med kryptoarbitrage men faktisk betale tidlige investorer ved hjælp af midler fra nye investorer.

En krypto-Ponzi-ordningsarrangør kan invitere investorer til at købe et nyt token, for eksempel "XYZ", eller til at låne deres eksisterende tokens, måske BTC. Disse svigagtige arrangører ville sandsynligvis love en massiv rentesats og hævde, at de ville generere indkomst, når de investerer eller forpligter dine aktiver. De plejer at udnytte nuværende tendenser, så hvis satsning på kryptovaluta er trending, vil de love at satse dine aktiver særligt lukrativt.

Hvis du investerer tidligt, kan du blive betalt og betragte ordningen som lovlig. Dette er alt sammen et trick for at skabe hype for fidusen. Typisk ville de fleste deltagere slutte sig til senere, investere deres aktiver og håbe på massive gevinster. Men efter betydelige aktivtilsagn ville planlæggerne trække alle kryptoaktiverne tilbage og forsvinde.

Ponzi-ordninger kan også kollapse, hvis der er mangel på nye investorer. Fordi der ikke er nogen tilstrømning, vil der ikke være nogen måde at generere afkast til investorer på. På dette tidspunkt ville planlæggerne tage, hvad der er tilgængeligt, og slå fast.

Eksempel på Crypto Ponzi-skemaer

Udtrykket "Ponzi-ordninger" blev udviklet på grund af Charles Ponzi, som lovede investorer en 50 procent ROI for en påstået international postkuponinvestering. Ponzi betalte de tidligere investorer ved hjælp af midler fra nyere investorer og flygtede efter at have indsamlet et tilfredsstillende beløb.

Tilsvarende, i 2013, Trendon T. Shavers og hans firma, Bitcoin Savings and Trust (BTCST), lovede investorerne en ugentlig rente på omkring 7 procent baseret på handel med Bitcoin-markedsarbitrage. BTCST solgte eller købte dog ikke Bitcoin. Efter at have opladt Shavers og hans firma Securities and Exchange Commission (SEC) rapporterede, at han havde et nettooverskud på over $164.000.

Siden da er flere krypto-Ponzi-ordninger blevet afsløret, inklusive Bitconnect, Regalcoin og Mining Max. Disse ordninger er dukket op i forskellige former - falske kryptohandelsplatforme, indsatstjenester, udlånsløsninger, cloud mining-tjenester, og handelsbots. I sidste ende førte de til tab af investormidler.

Hvad er et kryptopyramideskema?

Et kryptopyramideskema involverer den første svindler, der rekrutterer andre investorer, som skal rekruttere flere investorer, og så videre og så videre. Ved første øjekast, denne ordning ser ud som en Multi-Level Marketing (MLM) kampagne, hvor salget drives gennem et netværk af mennesker, grupper og virksomheder. I modsætning til MLM tilbyder kryptopyramideordninger dog ikke legitime produkter.

Ligesom krypto-Ponzi-ordninger tjener dem, der er øverst i pyramiden, flere penge, og dem, der er nederst, taber penge. Hvis kryptoinvestorer inviterer flere deltagere, kan de tjene mere, efterhånden som pengene går fra bunden til toppen.

I crypto Ponzi-ordninger præsenterer svindlere en investeringsmulighed, såsom retten til at købe et digitalt aktiv og sælge det til en højere pris. Og hver investor skal betale deres rekrutterer for en chance for at opnå denne ret. Derefter vil rekruttereren betale en vis del af gebyret til dem på højere niveauer af pyramiden.

Eksempler på Crypocurrency-pyramideordninger

I december 2022 blev Justitsministeriet meddelte, at Karl Greenwood, en medstifter af OneCoin, havde erklæret sig skyldig i anklager om bedrageri og hvidvaskning af penge efter at have tilbudt en milliard-dollar cryptocurrency pyramideordning. Greenwood og Ruja Ignatova lancerede OneCoin i 2014 og tilbyder ONECOIN, et svigagtigt kryptoaktiv, gennem et globalt MLM-netværk.

Svindlerne hævdede, at det falske token ville være den næste store ting, sandsynligvis at fjerne Bitcoin. Og det førte til, at adskillige investorer rekrutterede flere og flere deltagere, indtil der var investeret over 4 milliarder dollars. Greenwood og Ignatova manipulerede den falske token-pris på den falske kryptobørs fra €0,5 til over €29, hvilket lokkede intetanende investorer indtil 2017.

10 almindelige tegn på Crypto Ponzi og pyramideskemaer

Mens crypto Ponzi-ordninger kræver investeringer i digitale aktiver, kræver kryptopyramideordninger, at du betaler et gebyr, køber digitale aktiver og rekrutterer andre investorer. Her er andre tegn på Ponzi og pyramidespil i kryptoindustrien:

1. På trods af det volatile kryptomarked, lover disse scams normalt ekstremt høje og konsistente ROI'er.
2. Nogle gange hævder krypto-ponzi- og pyramidespil at udgøre ringe eller ingen risiko for investorer.
3. Hvis teammedlemmerne i et kryptoprojekt er anonyme, kan det være et fupprojekt.
4. Når kryptofirmaer anvender massive, komplicerede og prangende marketingkampagner, promoverer de sandsynligvis et fidusprojekt.
5. Crypto Ponzi og pyramide-svindel tilbydes stort set af ulicenserede, uregistrerede og uregulerede firmaer.
6. Normalt har firmaer, der tilbyder disse ordninger, komplekse gebyrer, provisioner og investeringsstrukturer.
7. Disse organisationer har også begrænset eller ingen dokumentation – ingen hvidbøger eller køreplaner.
8. Et andet almindeligt tegn er, at der ikke er investeringskrav; alle har normalt lov til at investere og tjene i crypto Ponzi og pyramidespil.
9. Hvis du har investeret i et fupprojekt, vil du måske bemærke, at du ikke kan udbetale dine investeringer, eller at arrangørerne bliver ved med at foreslå, at du ruller dine investeringer over.
10. Du kan også bemærke fejl i kontoudtog eller betalingsberegninger, når du gennemgår investeringsdokumenter.

Sådan undgår du Crypto Ponzi og pyramideskemaer

På trods af den stigende fremtræden af ​​crypto Ponzi og pyramidespil fortsætter de med at vokse. Det er dit ansvar at beskytte dig selv mod disse svindelnumre. Dette er et par trin, du kan bruge for at undgå at blive offer:

• Før du investerer i nogen kryptoinvestering, lav din egen research. Gennemgå hvidbøger, verificerede nyhedskilder, investorvurderinger og projekttilknytninger.
• Sørg for ansvarlighed ved at bekræfte ansigtet eller teamet bag hvert kryptoprojekt før man involverer sig. Du kan også tjekke den offentlige stemning omkring holdet - hvis den er gunstig.
• Hold øje med licenser, certificeringer og tilknytninger. Sørg for, at hver kryptoorganisation, du handler med, overholder de relevante lovgivningsmæssige retningslinjer. Hvis det er en decentral finansiering (DeFi) projekt, kontrollere uafhængige revisioner og andre relevante certificeringer.
• Lad dig ikke påvirke ved løfter om massive afkast. Kryptomarkedet forbliver ustabilt, og hver investering indebærer en vis risiko.
• Vær opmærksom, hvis du finder ud af et kryptoprojekt gennem uopfordrede tilbud og beskeder. Det kan betyde, at organisationen har brugt massive marketingkampagner for at lokke intetanende investorer.
• Invester aldrig mere, end du kan tåle at tabe. Hver kloge kryptoinvestor har en investeringsstrategi. Invester ikke mere på grund af "sikre" løfter om udbytte.

Hvad skal man gøre efter at være blevet offer for Crypto Ponzi og pyramidespil

Hvis du er heldig, kan du trække noget af din investering tilbage, før ordningen løses op. Efter at have genvundet dine aktiver, eller selvom du ikke kan genvinde dem, bør du rapportere fidusen til din lokale håndhævelse agenturer, statslige værdipapirtilsynsmyndigheder, SEC, Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) eller Federal Trade Kommissionen (FTC).

Du kan også uddanne andre investorer om crypto Ponzi og pyramidespil, så ekstraordinære falske afkast ikke vildleder dem.