5 måder at forberede dine skatter på ved hjælp af Excels SUMIF-funktion

Når det kommer til den ofte kedelige opgave at forberede sig til skattesæsonen, er det afgørende at holde sig organiseret for at få succes. At forstå, hvilke udgifter du har afholdt i løbet af det seneste år, og hvor stor indflydelse hver udgift har haft på din økonomi, kan hjælpe dig med at maksimere fradraget.

At vide, hvor stor en procentdel af din samlede husstandsindkomst, der kommer fra hver kilde, vil hjælpe med at sikre, at du ikke kun indsend nøjagtige tal, når indleveringstidspunktet nærmer sig, men også at du grundigt kan udfylde alle mulige fradrag. Heldigvis tilbyder Excel en række værktøjer og funktioner, der kan hjælpe dig med at blive organiseret, mens du betaler din skat.

1. Kategorisering af udgifter efter beløb i Excel

At holde dine udgifter organiseret er afgørende, når du forbereder dig på at betale din skat. For at optimere dit afkast skal du specificere dine større køb foretaget i løbet af det seneste år.

Det er fuldt ud muligt at gennemgå hver linjepost på din liste manuelt for at kontrollere, hvad der kvalificerer sig som en større udgift. For at spare tid kan du dog automatisere dine beregninger ved at sammenlægge udgiftskategorier baseret på pris med Excels SUMIF-funktion.

Overvej følgende regneark, der repræsenterer eksempeldata fra et helt års forbrug.

At få totaler for større og mindre udgifter er enkelt med et par SUMIF-funktioner.

F2-cellen bruger følgende SUMIF-funktion til at samle alle udgifter, der er større end $300,00:

=SUM.HVIS(B2:B28; ">300")

I mellemtiden bruger F3-cellen også sin egen SUMIF-funktion til at tilføje alle udgifter mindre end eller lig med $300,00:

=SUM.HVIS(B2:B28; "<=300")

Tilsammen forenkler disse to funktioner beregningen af, hvor meget du har brugt på større eller mindre indkøb.

2. Sammenlægning af udgiftskategorier efter type i Excel

Ud over at opdele udgifterne efter købsstørrelse, kan du også ønske at beregne totaler efter udgiftskategori. Dette kan give dig mulighed for at finde totalerne for poster, der kan trækkes fra din skattepligt, og det kan være nødvendigt at indtaste på nogle formularer.

SUMIF-funktionen gør det nemt at beregne totalerne efter udgiftstype. Det tillader kontrolfunktionen at fungere på et område, mens et separat område bliver summeret.

I cellerne F5:F7 bruger vi følgende række funktioner til at få totalerne for individuelle kategorier:

=SUM.HVIS(C2:C28; "=Bolig", B2:B28)

=SUM.HVIS(C2:C28; "=Donationer", B2:B28)

=SUM.HVIS(C2:C28; "=Forretning", B2:B28)

SUMIF-funktionen kører på C-kolonnen, der indeholder kategorien. Det tredje argument specificerer dog, hvilken kolonne der skal tilføjes. I dette tilfælde vil du tilføje alle værdierne i kolonne B, forudsat at typen i kolonne C er den rigtige type. Dette giver os mulighed for at bruge SUMIF-funktionen til andre formål end numeriske.

3. Brug af Excels SUMIF til at kategorisere indkomst efter type

Ved at bruge de samme færdigheder fra det sidste punkt på listen, kan du udføre lignende beregninger på din indkomst. Bytte rundt finde dine donationer og forretningsudgifter til at finde kursgevinster, rentetilskrivninger og entreprenørindtægter.

Hvis du har mere end én type indkomst, der passer ind i en bestemt kategori, kan du bruge SUMIFS-funktionen til at kontrollere flere betingede og køre summer på tværs af flere kategorier. Dette er praktisk for dem med beholdninger, der påløber renter, kapitalaktiver, der har fået værdi i løbet af året, eller store investeringsporteføljer.

Som et eksempel vil vi se på et regneark med en liste over indkomst i løbet af et år, kategoriseret efter kilde. Hvert punkt på listen indeholder et beløb, dato og type. Ved siden af ​​listen bruges et sæt SUMIF-funktioner til at summere hver indkomsttype, så totalerne kan beskattes korrekt.

I ovenstående eksempel er kolonne G udfyldt ved hjælp af følgende funktion:

=UNIK(D2:D52)

Dette giver en opdeling af hver unik type indkomst, der er angivet i kolonne D. Dette gør det muligt for kolonne H at blive udfyldt med en række SUMIF-funktioner, der refererer til cellerne i kolonne G. For eksempel giver den følgende funktion i celle H2 summen af ​​alle poster af typen "indkomst".

=SUM.HVIS(D2:D52;G2;B2:B52)

Dette giver en sum for hver unikke type indkomst, der er anført. Hver indkomsttype beskattes med en forskellig sats, hvilket gør det vanskeligt at beregne, hvad der skylder hver enkelt, uden totaler.

4. Opdeling af fradrag med Excels SUMIF

Et andet godt eksempel på Excels SUMIF-funktion er samlede fradrag. Mange udgifter i løbet af året kan modregnes i din skattepligtige indkomst. Den nemmeste måde at holde styr på er at oprette et separat ark bare for at tælle dine fradrag og derefter begynde at summere forskellige typer.

Oprettelse af denne liste vil være afhængig af, at du har gode optegnelser andre steder, så det er vigtigt, at dine øvrige oplysninger er fuldstændige. Disse kan spare dig for en betydelig mængde kontanter på din skat, så det er vigtigt at holde trit med at lægge optegnelser i løbet af året. Hvis du gør det, kan du spare tid på at gå tilbage gennem gamle kvitteringer.

Med en liste over udgiftstyper, der kan tælles med i fradrag, kan du hurtigt summere dem, som i eksemplet nedenfor.

Dette eksempel bruger en liste over fradragsberettigede udgifter på et andet ark sammen med procentdelen af ​​udgifter til at beregne totalen for hver fradragskategori. Efter hver kategori er bestemt, tilføjes resultaterne til et samlet fradrag. Hver kategori i alt bestemmes med denne formel:

=SUM.HVIS(C2:C28;E2;B2:B28)*Ark2!B1

Kolonne B på ark 2 indeholder kategoriens fradragsprocent. Endelig kan en total sum ganske enkelt beregnes med denne funktion:

=SUM(F2:F4)

5. Brug af SUMIF til at beregne totaler baseret på dato i Excel

Excels SUMIF-funktion kan sammenligne mere end blot lighed mellem to stykker tekst. Det kan også foretage datosammenligninger og endda fortælle, om en given dato kom før eller efter en anden.

Sammenlægning efter dato kan være praktisk i tilfælde, hvor der skete en større livsændring i løbet af året, såsom flytning eller karriereskift. At vide, hvilke oplysninger der opstod før og efter, kan hjælpe dig med at beregne, hvad du skylder.

Den ideelle måde at summere efter kategori over et fast datointerval er ved at bruge Excels SUMIFS-funktion. Det ligner standarden SUMIF; den kan dog have flere betingelser defineret i sig:

=SUMIFS(B2:B28, C2:C28, "Bolig", D2:D28, "<= " & DATO(2022, 2, 5))

I ovenstående funktion antager vi, at en flytning fandt sted fra en stat til en anden den 02/05/2022. Dette vil sammenlægge alle betalinger for boliger, der er sket på eller før den dag i kategorien "Bolig".

Først validerer denne metode, at kategorien i C2:C28 er korrekt, og validerer derefter, at datoen i D2:D28 er inden for den korrekte tidsramme. Derudover kan du, hvis det er nødvendigt, tilføje flere filtre, som at summere totaler over et bestemt beløb eller ignorere varer med et bestemt navn.

SUMIFS-funktionen er praktisk til at kontrollere mere end én betingelse på en enkelt post, da den kan acceptere så mange tests som nødvendigt.

Excels SUMIF kan hjælpe dig med fuldt ud at tilpasse skatteforberedelse

Excel er en enkel, men effektiv måde at organisere dine poster på, når du forbereder dig til skat. Dette værktøj er uundværligt, med indbyggede måder til automatisk at beregne totaler, holde udgifterne kategoriseret og bestemme, hvor meget du har tjent i indkomst, renter og udbytte.

Som en ekstra bonus er det i stand til at hjælpe dig med at spare penge på specificerede udgifter og beregne indkomst for forskellige tidsrammer. Tilsammen gør disse Excels SUMIF-funktion uvurderlig for alle, der forbereder deres egne skatter.