Er du på udkig efter at sikre, at dine digitale aktiver - holdt af din foretrukne kryptobørs - er sikre og sikre? Behovet for pålidelige og ansvarlige metoder til at bekræfte solvensen af kryptobørser bliver stadig vigtigere, især efterhånden som kryptoindustrien udvikler sig.
Bevis for reserver (PoR) ser ud til at være svaret på dette behov.
Hvad er bevis for reserver i Crypto?
I november 2022, FTX, en gigant i kryptobørssamfundet, erklærede sig konkurs. Dette skete kort efter, at kundemidler blev misbrugt - FTX blandede angiveligt investorindskud med sin handelsvirksomhed. Siden FTX kollapsede, har investorer krævet forskellige typer revisioner og attester fra deres kryptodepoter for at bekræfte, at de midler, der opbevares, matcher investorernes indskud.
Bevis for reserver er en revisionsproces, der bekræfter, at en børs reserver kan bakke sine kunders saldi. PoR, som normalt udføres af en uafhængig tredjepartsrevisionsleverandør, vurderer kryptobørsens solvens.
En PoR-revision kan også bevise, at børser besidder de aktiver, de hævder at have. Og dette bevis ville fremme gennemsigtighed og øge kundernes tillid til den finansielle institution.
PoR-revisioner søger at forhindre uretmæssig tilegnelse af midler, hvor kryptobørser bruger deres kunders midler til andre formål.
Hvordan virker bevis for reserver?
Krypto-børser eller virksomheder engagerer ofte tredjepartsrevisorer til at udføre en PoR-revision. Revisorerne offentliggør derefter deres resultater, hvilket bringer investorerne op på den økonomiske tilstand af deres børs.
Der er forskellige trin involveret i en PoR-revision.
1. Aktivbekræftelse
Først sender kryptobørsen sine aktiver til en fysisk revision. Derefter beregner revisor den samlede balance af aktiverne. Denne saldoberegning inkluderer også forpligtelser, såsom udestående kundetilbagetrækningsanmodninger.
2. Kryptografiske metoder
Revisionskontrahenterne bruger kryptografiske metoder til at bevise, at institutionen faktisk ejer disse aktiver. Disse matematiske algoritmer sikrer digitale data og forhindrer uautoriseret adgang eller forfalskning.
Almindelige eksempler på kryptografiske metoder kryptobørser bruger til at bekræfte ejerskab af deklarerede aktiver er digitale signaturer, hashing og nul-viden beviser, for at nævne nogle få.
3. Offentlige Ledbøger
Offentlige hovedbøger er en af de mange måder, hvorpå kryptobørser giver bevis på reserver. Børsens transaktionshistorik og saldo vil blive vist på en offentlig hovedbog, som en blockchain explorer. Dette giver endnu mere gennemsigtighed og er medvirkende til at opbygge tillid mellem kryptobørsen og dens investorer.
Merkle Tree Proof of Reserves
De fleste kryptobørser bruger et Merkle-træbevis for reserver til at give kryptologisk bevis for deres aktiver. Med Merkle-træet er blockchain-transaktionsdata krypteret og giver dig mulighed for at revidere børsens samlede beholdning korrekt. Du kan endda bekræfte dine transaktioner, der bidrog til den samlede saldo.
Et Merkle træ PoR fungerer ligesom andre typer PoR. Det første trin er verifikation af aktivsaldo, hvor børsens aktiver beregnes, inklusive kryptovalutaen og fiat-valutabalancen.
Hash generation-en kryptografisk metode - er næste trin. Her behandles aktivdataene gennem en hash-funktion. Hver hash er en unik kode, der er tildelt hvert dataelement for at danne bladknuder, som er det nederste lag af træet. Dernæst parres disse hashes sammen for at danne forældreknuder placeret et lag over bladknuderne og parres kontinuerligt som forældreknuder, indtil der dannes en rodknude.
En rodknude er hele datasættet af Merkle-træet. For at demonstrere PoR præsenterer revisionskontrahenterne rodnoden og et sæt hashes. Rodnoden viser, at kryptobørsen faktisk besidder de aktiver, den hævder at have, mens sættet af hashes giver bevis for de specifikke aktiver, der ejes af børsen.
Merkle træbaseret PoR kan offentliggøres med regelmæssige intervaller, uanset om det er ugentligt, månedligt eller kvartalsvis, efter børsens skøn. Nogle børser giver dog realtidsattester online på deres websteder.
Fordele ved bevis på reserver for investorer og kryptoindustrien
Binance CEO Changpeng Zhao satte bolden i gang for PoR ved at ringe til kryptobørser for at begynde at udgive deres Merkle tree PoR. Derefter, den 25. november 2022, Binance annonceret dets første parti af PoR-revisioner, og blev den første kryptobørs til at gøre det.
Andet kryptobørser, der i vid udstrækning anses for at være sikre fulgte kort efter, inklusive Kraken, Coinbase, Gate.io og Gemini.
PoR har forskellige fordele for børserne og deres kunder. Her er nogle af disse fordele:
1. Gennemsigtighed
PoR giver kryptobørser mulighed for at offentliggøre deres aktiver på en verificerbar og gennemsigtig måde. Som et resultat kan kunder bekræfte, at deres kryptobørs faktisk besidder deres digitale aktiver. På denne måde fremmer handelsplatforme et tillidsfuldt forhold til deres kunder.
2. Reducerer risikoen for insolvens
PoR viser kunderne, at deres børs har nok til at opfylde deres udbetalingsanmodninger. På denne måde hjælper PoR med at reducere risikoen for insolvens, hvilket kan ske, når de fleste børskunder forsøger at hæve alle deres midler på grund af usikkerheder.
3. Risikostyring
PoR hjælper kryptobørser med at identificere potentielle risikofaktorer ved at give en oversigt over alle aktiver og beholdninger. Disse oplysninger gør det muligt for udvekslinger at styre risici og reagere bedre på andre forudfattede trusler.
Begrænsninger af bevis for reserver
Den største begrænsning af bevis for reserver er, at kunderne ikke kender deres børs sande solvensrisiko. Krypto-udvekslinger giver typisk et øjebliksbillede af deres aktiver. Dette øjebliksbillede beskriver dog ikke virksomhedens forpligtelser eller virksomhedsbesiddelser. Så selvom hele processen kan virke gennemsigtig, er kunderne stadig i mørke med hensyn til den reelle risiko for børsens insolvens.
Derudover, selvom udgivelse af PoR er prisværdigt, skal du bemærke, at tidligere præstationer ikke er en garanti for fremtidig succes. PoR-revisioner giver normalt investorer en falsk følelse af sikkerhed, der kan være vildledende, især i perioder med høj markedsvolatilitet.
Hold tæt øje med din kryptoudveksling på trods af bevis på reserver
Formålet med bevis for reserver er at forhindre kryptobørser i at drive fraktioneret reserver - børsernes profit ved at bruge deres kunders indskud som lån. Adskillige betroede, populære børser offentliggør deres PoR-revisioner for at forsikre investorer om sikkerheden og stabiliteten af deres aktiver.
Selvom denne proces fremmer gennemsigtighed, fortæller den ikke hele historien. Derfor bør du nøje overvåge aktiviteterne hos din valgte kryptoværge for at undgå at blive offer for den falske følelse af sikkerhed, som PoR kan bringe.
