Hvordan hvidvasker kriminelle penge med Bitcoin?

Bitcoin og andre kryptovalutaer er blevet et centralt værktøj i arsenalet af cyberkriminelle, hvor svindlere i stigende grad bruger disse mønter til at hvidvaske penge. Kriminelle bruger forskellige metoder til at drage fordel af den anonymitet, kryptovalutaer giver til at dække over oprindelsen af ​​ulovlige midler.

Hvordan bruger cyberkriminelle kryptovalutaer til at hvidvaske penge? Fortsæt med at læse for at lære svaret på det spørgsmål og mere.

Hvorfor er Bitcoin en attraktiv mulighed for hvidvaskere?

Bitcoin er en attraktiv mulighed for hvidvaskning af penge, primært fordi hvidvaskning af penge ved hjælp af kryptovalutaer er nemmere end andre metoder. I film transporterer kriminelle ofte ulovlige penge på tværs af grænserne ved hjælp af tasker eller kufferter for at unddrage myndighederne; det er dog ikke realistisk i det virkelige liv.

I stedet er det meget nemmere for kriminelle at hvidvaske Bitcoin via onlinebørser og konvertere det til kontanter. Når alt kommer til alt, er onlinetransaktioner uden grænser og eliminerer behovet for at engagere sig i den risikable forretning med at flytte fysiske penge fra ét sted til sted.

Derudover giver kryptovalutaer en vis grad af anonymitet, fordi de offentlige adresser, der bruges i disse transaktioner, ikke er registreret i en individuel brugers navn.

Selvom alle transaktioner, der gennemføres ved hjælp af Bitcoin, registreres offentligt på blockchain, er det kun den person, der udførte transaktion kan få adgang til kontoen og tegnebogen, hvilket gør det udfordrende at knytte Bitcoin-transaktioner til en enkelt person eller enhed. Det er dog ikke umuligt.

Hvordan hvidvasker kriminelle penge med Bitcoin?

Kriminelle bruger flere metoder til at undgå opdagelse, når de bruger BTC til at hvidvaske penge med det mål at gøre det næsten umuligt at bestemme oprindelsen og destinationen for ulovlige transaktioner.

Når de har hvidvasket pengene, kan de udbetale uden at bekymre sig om at blive fanget. Her er nogle af de mest almindelige måder, kriminelle bruger Bitcoin til at hvidvaske penge på.

Bitcoin mixere

Bitcoin-mixere, også kendt som tumblere, fungerer ved at blande ulovlige og rene digitale aktiver fra flere adresser sammen - før de omdistribueres til nye destinations-punge eller -adresser.

Processen med at blande forskellige digitale aktiver øger anonymiteten, så kriminelle bruger den ofte til at dække deres spor, før de overfører midler til legitime virksomheder eller større kryptobørser.

Mørke udvekslinger

Selvom mange større kryptobørser har implementeret anti-hvidvaskning af penge og kender dine kunderegler, udfører mange uregulerede kryptovalutabørser ikke en grundig identitetskontrol.

Når en type kryptovaluta gentagne gange udveksles med en anden på en mørk børs, kan den langsomt rense mønten. Denne proces giver kriminelle mulighed for sikkert at overføre det til en ekstern cryptocurrency-pung uden at bruge en blandingstjeneste.

En anden mulighed er at konvertere kryptovaluta til kontanter. Dette er dog mindre almindeligt, fordi de fleste uregulerede børser ikke har fiat-markeder, og når de gør, varer de ikke længe.

Spil- og spillewebsteder

Spil- og spilleplatforme accepterer ofte betaling i Bitcoin eller andre kryptovalutaer, hvilket gør dem til en favoritdestination blandt hvidvaskere af kryptovaluta.

Hvidvaskere bruger krypto til at købe kredit, virtuelle chips eller valuta i spillet på disse platforme og udbetale efter et par transaktioner på hjemmesiden. Når først hjemmesiden udbetaler pengene på en konto, får den juridisk status.

Relaterede: Din foretrukne smartphone-spilapp kan være en del af en hvidvaskordning

Indlejrede tjenester

Denne omfattende kategori af tjenester opererer inden for en eller flere børser. De bruger de adresser, som børsen er vært for, til at få adgang til børsernes mulighed for hurtigt at konvertere mønter til kontanter og udnytte mulighederne for at handle. Nogle børser har slappe overholdelsesstandarder for indlejrede tjenester, som dårlige aktører udnytter til at hvidvaske penge.

Når indlejrede tjenester fuldfører en transaktion, vises den på blockchain-hovedbogen under børsens adresse i stedet for de indlejrede tjenester eller individets adresse. Over-the-counter (OTC) mæglere er den mest udbredte type indlejrede tjenester.

Når kriminelle bruger OTC'er, kan de anonymt handle store summer cryptocurrency med OTC'erne, hvilket letter direkte handler mellem to parter uden for børsen.

Disse handler er sikre og hurtige, og OTC-mæglerne betales en kommission for at finde modparter til en transaktion, men de deltager ikke i forhandlingerne. Når parterne er enige om vilkårene for overførslen, overføres aktiverne gennem OTC-mægleren.

Anonymiseringstjeneste

Da transaktioner i Bitcoin og andre kryptovalutaer registreres på blockchain, kan de generelt spores til den oprindelige kilde. Det er derfor, cyberkriminelle bruger anonymiseringstjenester til at skjule kilden til deres penge, hvilket forstyrrer forbindelserne mellem Bitcoin-transaktioner.

Folk nævner ofte behovet for at bevare privatlivets fred som en grund til at bruge en anonymiseringstjeneste, og dårlige aktører drager fordel af den anonymitet, som disse tjenester giver. Deltagelse i et indledende mønttilbud ved at bruge én mønt til at købe en anden type mønt (køb Ethereum med Bitcoin) er en måde at skjule oprindelsen af ​​en digital valuta ved hjælp af en større krypto udveksling.

Integration

Når Bitcoin eller en anden kryptovaluta er blevet hvidvasket med succes, har den nået integrationsstadiet, hvor det er svært at forbinde det med kriminel aktivitet. Selvom pengene ikke længere er direkte relateret til en forbrydelse, har hvidvaskere stadig brug for en måde at forklare, hvordan de har fået dem.

For at legitimere beskidt kryptovaluta opretter kriminelle et online firma, der accepterer bitcoins som betaling for at retfærdiggøre indkomsten. De kan omdanne beskidte Bitcoin til rene, lovlige penge ved at gøre dette.

En anden måde, de legitimerer ulovlig indkomst på, er ved at hævde, at den kom fra et rentabelt forretningsforetagende eller værdsættelse af et aktiv. Da altcoins er meget volatile, stiger og falder inden for få minutter, er det en udfordring at modbevise denne påstand.

Relaterede: Hvad får kryptovalutapriserne til at falde, og hvordan kan du overleve et nedbrud?

Hvor meget kryptovaluta hvidvasker kriminelle?

Ifølge blockchain-dataplatformen Kædeanalyse, kriminelle har hvidvasket anslået 33 milliarder dollars i kryptovaluta siden 2017. I 2021 hvidvaskede cyberkriminelle 8,6 milliarder dollars i kryptovalutaer, en stigning på 30 % fra 2020.

Den betydelige stigning i kriminel aktivitet relateret til kryptovalutaer er ikke overraskende i betragtning af udvidelsen af ​​legitim og illegitim kryptoaktivitet i løbet af det seneste år. Decentraliserede finansieringsansøgninger tegnede sig for omkring 17 % af hvidvaskningen af ​​penge i 2021, hvor blandere, højrisikobørser og minepuljer også oplevede betydelige stigninger.

Kan Bitcoin-hvidvaskere stoppes?

At hvidvaske penge ved hjælp af Bitcoin er ikke en perfekt videnskab, og der er meget plads til fejl, hvilket har resulteret i adskillige højprofilerede straffesager. Mens kryptovalutaer har ry for at være anonyme, registreres alle transaktioner på en permanent, offentlig hovedbog.

Kriminelle hvidvasker penge for at forhindre myndigheder i at spore kilden til ulovlige midler. Men hvis de laver én fejl undervejs, kan hele deres plan fortrydes.

Alligevel, efterhånden som teknologien fortsætter med at udvikle sig, vil kriminelle finde på smarte måder at dække over den ulovlige bevægelse af midler, når de forsøger at være et skridt foran retshåndhævelsen.

Hvordan bruges NFT'er til vaskehandel og hvidvaskning af penge?

NFT'er er kontroversielle af så mange grunde. Deres links til hvidvaskning af penge er bare et andet problem, men det er det samme som almindelig kunst, ikke?

Læs Næste

Om forfatteren