Bliv ikke narre af Mule-svindel: Sådan får du øje på og undgå dem

Typisk, når svindlere sigter mod deres ofre, sigter de efter at snyde dem for penge eller opnå andre økonomiske gevinster. Nogle svindlere er dog ikke ude efter dine penge. De er efter din identitet og tillid.

I stedet for at bede om penge, kan de tilbyde dig penge. Men der er et twist. Det er alt sammen en del af en sofistikeret plan for at få dig til at udføre deres beskidte arbejde. Deres mål er at fange dig i en muling fidus. Hvis du falder for det, kan du være i problemer med retshåndhævelsen, selv som et offer. Her er, hvordan en muling fidus fungerer, og hvordan du undgår det.

Hvad er en pakkemuling-svindel?

En pakkemuling-svindel er en fidustaktik, der bruges af internetsvindlere til at lette deres svigagtige aktiviteter, mens de beskytter sig selv mod direkte eksponering for retshåndhævelse. Det er normalt svært at opdage, fordi det ikke fungerer som andre konventionelle fidustaktik.

I denne form for fidus fremsætter svindleren ikke nogen anmodning, der ser ud til at kunne forårsage økonomiske tab for offeret. I stedet mærker de fidusen enten som et jobtilbud, humanitær service eller engangshjælp. Denne fidus er rodfæstet i en strategi til gradvist at få offeret til at tjene som mellemmand eller muldyr til at flytte udbytte af kriminelle aktiviteter, det være sig penge eller fysiske pakker.

Sådan fungerer en Muling-scam

Der er ingen fast strategi til at fange ofre i en muling fidus. Forskellige svindlere anvender forskellige strategier afhængigt af de ressourcer, de har til rådighed, og arten af ​​den "pakke", de ønsker at flytte.

Ikke desto mindre er der tre etablerede muling-svindelstrategier, du skal være opmærksom på.

Jobtilbudstilgangen

Nogle varianter af muling-svindel kommer i form af jobtilbud. Kriminelle, der udgiver sig for at være en legitim forretningsenhed, kan sende dig et jobtilbud. Den stilling, de tilbyder, er typisk forskellige varianter af en "penge- eller pakkeforarbejdningsagent." Dit job beskrivelse ville være at modtage penge på din konto og sende dem til udpegede konti, når du bliver bedt om det for at gøre det. Det kan også være at modtage fysiske pakker og sende dem til en anden adresse. De kan tilbyde dig en fast løn eller en procentdel af de penge, du behandler.

Disse falske virksomheder hævder typisk at være oversøiske virksomheder, der ikke kan modtage betaling direkte fra dit land. Da du er bosat i landet, kan du hjælpe med at behandle pengene og sende dem til deres offshore-konto mod et gebyr. Deres grunde er normalt overbevisende, og de har typisk en masse forventede spørgelinjer, der er godt indøvet.

På overfladen kan det ligne en helt legitim virksomhed - en måde at tjene hurtige penge online. Det er desværre normalt ikke tilfældet. Hvis du accepterer deres jobtilbud, er de penge, du skal behandle, normalt indtægter fra svindel. Når de snyder andre mennesker online, bruger de din identitet til at forfalske legitimitet, og midler fra svindel vil blive ført til deres konto gennem din. De kan også bede dig om det sende midlerne til dem som gavekort eller kryptovaluta.

Dating-svindeltilgangen

Nogle muling-svindel er indviklet vævet ind i en løbende dating fidus. Kriminelle overbeviser deres ofre for datingsvindel om, at de er på en filantropisk mission, og at de har brug for deres ofres hjælp. I de fleste tilfælde vil de hævde, at de skal sende en pakke til nogle nødlidende børn i Afrika eller en humanitær mission hvor som helst i verden, og de har brug for din hjælp til at gøre det.

At være i et forhold med svindleren, vil ofrene naturligvis forpligte sig. Pakkerne vil blive sendt til offeret for videre forsendelse til Afrika eller andre destinationer. Selvom dette virker lovligt, stammer ulovligheden normalt fra kilden til pakkerne. Disse pakker købes normalt ved hjælp af falske checks, stjålne kreditkort eller andre ulovlige midler.

Money Flipping Approach

Denne tilgang trækker flest ofre ind på grund af dens fristende natur. Svindlerne vil enten starte eller hoppe ind på et socialt medie-hashtag, der reklamerer for nogle hurtige pengeforetagender. De vil bede intetanende ofre om at åbne enten en fysisk bankkonto eller en af ​​de flere tilgængelige digitale tegnebøger og sende dem loginoplysningerne.

Ofre bliver typisk lovet hurtige penge, når svindleren laver et nyt trick, de for nylig har opdaget på kontoen. For at få det til at virke risikofrit, vil svindlerne fortælle deres ofre, at de ikke skal finansiere kontoen. For de fleste mennesker vil dette fremstå som et risikofrit, win-win-scenarie. Selvom svindleren stikker af med kontoen, har de intet at tabe. Du har dog meget at tabe, da din identitet er knyttet til den konto. Når du har sendt dem den konto, du har oprettet med dine data, vil de beslaglægge den og bruge den til at overføre ulovlige midler.

Hvem er i fare?

Unge internetbrugere er særligt udsatte. Ifølge denne Business Live rapport, var næsten en tredjedel af penge-mule-konti rapporteret til Barclays bank ejet af personer under 21. Tilsvarende dette Værge rapport viser, at hver fjerde respondent under 25 år havde interageret med muling af svindellokkemad på sociale medier. Disse lokkemad er maskeret i sociale medie-tags som #legitmoneyflip, #paypalflip, #cashappflip og andre lignende hashtags.

Unge mennesker er normalt målrettet, da de er mere tilbøjelige til at have brug for hurtige penge. De er sandsynligvis også teknisk kyndige nok til at følge svindlerens instruktioner. Risikoen er dog ikke begrænset til unge. Folk i alle aldre, der leder efter muligheder for fjernarbejde, og personer på datingsider er også ofte målrettet. Alle kan blive målrettet.

Konsekvenser af at være offer

Internetsvindlere rekrutterer muldyr for at tilføje lag af sløring mellem deres ofre og dem selv. Nogle gange har disse svindlere kæder af muldyr, hvor et muldyr sender en pakke til et andet muldyr, hvilket effektivt tilføjer mere afstand mellem de kriminelle og offeret.

Selvom dette gør det utroligt svært for retshåndhævelsen at opspore dem, gør det svindel til en lokkende taktik for svindlere at anvende. Når retshåndhævende myndigheder går på jagt efter kriminelle, fører det digitale spor til dit dørtrin. Desværre er det kun få mennesker, der kender til muling-svindel. Du kan være et offer og ikke indse det, før det er for sent.

I modsætning til de fleste online-svindel, hvor du kun lider personlige tab, kan det at være offer for en muling-svindel bringe dig i fængsel. Hvis din bankkonto eller digitale tegnebog bliver brugt til mulingaktiviteter, er du i teorien skyldig i en forbrydelse. Hvis du ubevidst videresender genstande, der er udbytte af kriminelle aktiviteter, til et andet sted, kan du også blive tiltalt for den relaterede forbrydelse.

Afhængigt af dit land og lokale love, kan det koste dig tusindvis af dollars i bøder, et bule i dit omdømme eller en lang fængselsstraf, hvis du bliver offer for svindel.

Sådan beskytter du dig selv

Brug følgende tjekliste, når du har med mennesker at gøre online, for at beskytte dig selv mod at blive ofre for en muling-fidus:

1. Giv aldrig dine private bankoplysninger til personer, du møder online, uanset hvor længe du har interageret med dem.
2. Vær forsigtig med jobtilbud, der kræver, at du åbner en konto i dit navn og bruger den til at behandle penge til enheder, du kun har interageret med online. Prøv at tjekke firmaets navn og kontaktperson online; hvis det er en lovlig virksomhed, ring for at bekræfte, at de er en måde at tilbyde tilbuddet på.
3. Bryd kontakten med folk på datingsider, der beder dig om at modtage penge med din digitale tegnebog og overføre dem til en anden.
4. Vær forsigtig med at yde assistance til enhver online humanitær mission, der beder dig om at videresende fysiske varer til andre andre steder.
5. Undgå mistænkelige tilbud på sociale medier, der lover at fordoble dine penge eller "opfylde" din digitale pung, hvis du sender dine loginoplysninger.

Vær ikke et muldyr

Hvis du fornemmer, at du måske allerede er hoved og skuldre dybt i en muling fidus; bevar så mange registre over dine transaktioner som muligt, søg juridisk rådgivning og kontakt politiet med det samme.

Bliv ikke offer for ondsindede personer, omfavn bedste praksis for internetsikkerhed. Vær på vagt, vær forsigtig med dine interaktioner med folk online. Vær ikke et muldyr.

Lad dig ikke narre af beskæftigelsessvindel: Sådan fungerer de

Hvis du er desperat efter arbejde eller et bedre betalt job, kan du blive snydt for beskæftigelsessvindel. Her er, hvad du skal passe på og være sikker på.

Læs Næste

Om forfatteren